基金的买入价格会按照jiaoy时间点进行确定。如果你在jiaoy日的15：00之前买入基金，你买入的基金价格就是jiaoy日当天的基金收盘价。如果你在jiaoy日的15：00之后买入基金，你买入的基金价格就是下一个jiaoy日的基金收盘价。和买入价格一样，基金的卖出价格也是根据jiaoy的时间点确定的。
支付宝的基金和理财产品都是要通过网上签订购买(约定日)，就是说先付款，不是按照付款时的
（招商银行）基金购买和赎回均采取“未知价”的原则:
jiaoy日15:00前购买/赎回，按照当日净值成交，当日净值需下个jiaoy日查询；
jiaoy日15:00后购买/赎回，视同为下个jiaoy日的jiaoy，按照下个jiaoy日净值成交并折算份额，第三个jiaoy日才能查询到成交的净值。
可能是基金管理费后置收取的原因，具体情况可以咨询支付宝客服。
持有金额等于持有份额乘以每份的价格吧
